Le conseil en gestion de patrimoine : Tout savoir sur la méthode de l'approche globale

Gérer son patrimoine est une activité que l'on peut prendre en charge soi-même ou bien que l'on peut confier à un conseiller patrimonial (conseiller en gestion de patrimoine - CGP - et conseiller en investissements financiers - CIF). Dans tous les cas, il faut disposer d'une méthode et d'outils ; c'est l'objet de cet ouvrage qui développe successivement : la méthode de l'approche globale ; sa mise en ½uvre suit un cheminement logique : découverte de la situation, analyse du patrimoine, formulation de propositions et de recommandations (le conseil en investissement), suivi et accompagnement nécessaire pour adapter l'organisation du patrimoine aux modifications juridiques et fiscales ainsi qu'aux changements de situation. Le cas particulier du chef d'entreprise fait l'objet d'un chapitre distinct. Différentes situations concrètes sont ensuite développées et commentées à titre d'illustration ; le champ des connaissances qu'il faut avoir pour bien gérer son patrimoine : c'est la réunion de tous les concepts relatifs à la fiscalité, au droit, à la capitalisation, aux effets de levier, à la planification financière, à la culture du risque, à l'ingénierie patrimoniale immobilière, aux actifs patrimoniaux, à la culture titres et Bourse qui vous permettront de prendre les décisions adaptées à votre situation et à vos objectifs. Tous sont à jour des plus récentes réformes et de la loi de finances pour 2004. Cette méthode de l'approche globale concerne la quasi totalité des clients des établissements bancaires et financiers quelque soit leur niveau de fortune. Elle doit être connue également des conseillers patrimoniaux indépendants et des conseillers de clientèle des réseaux bancaires et financiers pour qu'ils deviennent davantage " conseillers " que " vendeurs de produits financiers ".

Source : Gualino éditeur